投資はインデックス投資信託、保険は共済だけで十分？金融のプロが教える「真実」

金融地獄を生き抜け　世界一簡単なお金リテラシーこれだけ (幻冬舎新書)

作者:我妻佳祐
幻冬舎

Amazon

金融地獄を生き抜け世界一簡単なお金リテラシーこれだけ（幻冬舎新書） [ 我妻佳祐 ]

価格: 1144 円
楽天で詳細を見る

目次

印象に残ったこと

生保レディ、営業マンの甘い言葉より「共済」が賢い選択肢である理由

インデックス投資を淡々と積むのが最強の答えだった

印象に残ったこと

金融教育を受けた人は金融トラブルに巻き込まれやすい。（初心者より中級者）
投資はインデックス投資信託だけやってれば十分で他はやらなくていい。金融教育はこれだけでいい。
岸田首相が掲げた資産所得倍増プランは銀行預金、株保険年金等の資産から生まれる所得。預金なら利子、株なら配当のこと。
この30年間、日本は物価がどんどん下がったが、暮らしは楽になってない。経済成長率が低下して収入も増えなかったから。
アベノミクスは金融緩和、財政出動、成長戦略という三本の矢をかけていたが、第一の矢である金融緩和は成功。第二の矢である財政出動と第三の矢である成長戦略は不十分だった。
大勢から少しずつお金を集めるのは、全て詐欺だと思え。
ポンジスキームは最初、配当を出して客を信用させることが要件。
日本の場合、FIREするためには1億円貯めないといけない。会社の給料だけで貯めるのは無理。生涯年収は3億円から4億円程度。 5～10年で1億円貯められるならFIREも悪くないが、それができないなら真面目に働くのが一番。仕事こそがメインの投資先。
投資のために保険会社を利用するメリットはない（貯蓄性保険や外貨建て保険など）。預金の方がはるかに便利。保険は入るなら共済。
若者から集めた保険料をバブル期に契約した年長世代のお宝保険の支払いに充てているので保険業界は苦しい状況。この問題はバブル世代が人生を終えるこの先20～30年は解決しない。
保険会社の営業マン、セールスレディとは保険だけの付き合いにしておく。彼らが持ち掛けてくる儲け話は100%詐欺。
つみたて投資は再投資をしないと複利効果が発揮されない。配当を分配していたら単利になる。
iDeCoは掛金が全額非課税になる強力な節税手段ですが、60歳以降に給付を受けるときに税金がかかる。
iDeCoは終身年金での受け取りもできるが、20年で終了。（iDeCoの年金形式での受取期間は「5年以上20年以下」）
投資初心者は、仮想通貨を投資対象と考えるのはやめてください。
FXもギャンブルと同じなのでやらなくていい。
貯蓄がない人が、借金をしてインデックス投資をしてはいけない。インデックス投資信託の利回りは、どんなに運用がうまくいっても消費者金融の貸付金利を上回るのは難しい。
貯蓄のある人はその一部を投資へ。
インデックス投資信託だけ売っていると、証券会社の経営が苦しくなるという構造がある。証券会社は利益を出すためにアクティブ投資信託やFX、デイトレードへ誘導する。